Конкурентоспособность (162)

Портфель займов микрофинансовых организаций (МФО) в сегменте малого бизнеса продолжает расти без потери качества ‒ на конец первого полугодия 2021 года просроченная задолженность по займам МСП осталась на уровне предыдущего квартала (6,1%). При этом и государственные, и коммерческие МФО выдавали подавляющее число займов на развитие предприятий. В государственных МФО значительно снизилось количество реструктуризаций по сравнению с аналогичным периодом 2020 года, что можно рассматривать как индикатор восстановления экономического состояния заемщиков. Тенденции на рынке МФО предпринимательского финансирования в первом полугодии 2021 года. Основные показатели рынка. За последний год портфель займов, выданных МСП, вырос на 37%, до 63,4 млрд руб.: - Основной прирост портфеля...

Аналитическое кредитное рейтинговое агентство (АКРА) подтвердило кредитный рейтинг МФК «МигКредит» на уровне BB-(RU) с развивающимся прогнозом. Рейтинг отражает базовые ожидания экспертов относительно того, что Компания продолжит свою операционную деятельность в ближайшие 12 месяцев, сохраняя текущие адекватные показатели капитализации и относительно устойчивые конкурентные позиции в секторе микрокредитования. В аналитической записке  агентство отмечает,  что «МигКредит» останется одним из лидеров в сегменте среднесрочных потребительских микрозаймов. Эксперты позитивно оценивают  планы Компании  развивать новые направления деятельности, такие как кредитование нерезидентов, самозанятых, а также микрофинансирование малого бизнеса, что приведет к большей диверсификации портфеля займов. По мнению АКРА, кредитные  риски для «МигКредит» смягчаются благодаря полному...

Деятельность микрофинансовых организаций (МФО) в России постоянно вызывает массу споров. Наиболее радикальная позиция – полный запрет компаний по выдаче займов. Главные аргументы приверженцев такого мнения – при обращении в МФО происходит лишь усугубление, а не решение финансовых проблем клиентов. МФО в таком контексте рассматриваются как «микрофинансовая чума». Однако, очевидно, что ни сами граждане, ни профильные компании, ни государство в целом не заинтересованы в закрытии МФО, так как это неминуемо приведет к увеличению безработицы из-за сокращения рабочих мест, потере контроля за рынком микрозаймов, который уйдет в тень, а также это потеря целого сегмента налогообложения, а самое негативное – это сокращение финансовой доступности для граждан. Но рынок микрозаймов сокращается и без запрета. Если в 2014-2016 гг. ежегодно исключалось из госреестра в среднем по полторы тысячи компаний...

Что ждет микрофинансовый рынок после пандемии. Наступит ли для МФО «золотое время», или компании перейдут к тактике ограничения выдач новых микрозаймов. Поразмышлять на эти темы мы попросили гендиректора МФК «МигКредит» Олега Гришина, который возглавляет одну из крупнейших компаний этой отрасли в России. PlusWorld: Некоторые эксперты полагают, что после  карантина для МФО наступит время подъема. Довод понятный: спрос резко вырастет из-за падения доходов населения и ужесточения условий по банковским кредитам. Вы согласны с таким прогнозом? О. Гришин: У меня нет избыточного оптимизма. МФО являются неотъемлемой частью финансового рынка и  действует по тем же законам, что и банковские институты. У нас с коммерческими банками очень похожие правила игры. МФО понимают, что не всем клиентам можно и нужно выдавать займы. Здесь речь идет не только о наращивании рисков, но и об...

В первые месяцы 2020 года экономика России попала в «идеальный шторм»: резкое падение цен на нефть, пандемия коронавируса и разворачивающийся глобальный экономический кризис оказывают влияние на все сферы жизни. На этом фоне МФК «МигКредит» провела ряд стресс-тестов, связанных с пандемией и действиями властей, в ходе которых были проанализированы сценарии с различными предположениями о росте коэффициентов потерь и снижении клиентской активности из-за карантина. Стресс-тесты показали, что даже при реализации негативного сценария (полный карантин в РФ на два месяца) Компания останется прибыльной и будет создавать денежный поток, достаточный для исполнения всех своих обязательств в соответствии с плановыми графиками. В презентации гендиректора «МигКредит» Олега Гришина для инвесторов отмечается, что Компания ежедневно проводит мониторинг рисков и платежной дисциплины клиентов. Уже были...

Как показало исследование Experian, более половины потенциальных заемщиков (51%) настолько недовольны медленным процессом регистрации при оформлении кредита онлайн, что зачастую вообще отказываются от своего намерения. Большинство кредитных организаций (74%) отмечают, что повышение удовлетворенности клиентов является для них критичным или приоритетным. При этом почти треть из них (28%) сомневаются в способности обеспечить беспроблемный и прозрачный процесс регистрации новых клиентов. Только 35% компаний используют полностью автоматизированный процесс для принятия решений по новым заёмщикам – это дает им преимущество, поскольку позволяет радикально ускорить процесс, исключив необходимости ручного вмешательства. 82% опрошенных организаций понимают важность данных, аналитики и возможности использования искусственного интеллекта для взаимодействия с потенциальными клиентами, а 71% компаний...

Мы развеяли миф о том, что небанковское кредитование - это займы под огромные проценты, короткие сроки и жуткие кабальные условия. У нас все по-другому. Единая Федеральная сеть "Финанс Гешэфт" приглашает юридических лиц для совместного бизнеса в сфере микрофинансирования. Зарабатывайте уже сейчас, продавая финансовые продукты нашей компании. - Займы без залога и поручителей для физических лиц до 100000 руб. - Займы для ИП до 300000 руб. Предприниматели из Латвии, Германии, Испании и других стран стали покупать право на использование на территории России нашего бренда. Наши конкурентные преимущества: - Высокая доходность. - Выдача займов за счет средств нашей компании. - Возможность дополнительно продавать наиболее востребованные кредитные банковские продукты:ипотека и залоговые кредиты. - Возможность получения исключительных прав в Вашем регионе. - Льготное кредитование Ваших клиентов...

Откройте бизнес в сфере микрофинансирования в вашем регионе. Единая федеральная сеть "Финанс Гешэфт" - это сеть офисов по выдаче займов физическим лицам и ИП. Проект франчайзинга успешно стартовал в 2006 году на всей территории РФ. На сегодняшний день ТМ "Финанс Гешэфт" стала популярна у бизнесменов некоторых стран Евросоюза. Предприниматели из Латвии, Германии, Испании и других стран стали покупать право на использование на территории России нашего бренда. Наши конкурентные преимущества: - Высокая доходность; - Выдача займов за счет средств нашей компании; - Самые низкие проценты по займам для Ваших клиентов; - Возможность дополнительно продавать наиболее востребованные кредитные банковские продукты: ипотека и залоговые кредиты; - Возможность получения исключительных прав в вашем регионе; - Льготное кредитование ваших клиентов; - Отсутствие ежемесячных платежей; - Обучение за счет...

Мы развеяли миф о том, что небанковское кредитование - это займы под огромные проценты, короткие сроки и жуткие кабальные условия. У нас все по-другому. Единая Федеральная сеть "Финанс Гешэфт" приглашает юридических лиц для совместного бизнеса в сфере микрофинансирования. Проект франчайзинга успешно стартовал в 2006 году на всей территории РФ. На сегодняшний день ТМ "Финанс Гешэфт" стала популярна у бизнесменов некоторых стран Евро Союза. Предприниматели из Латвии, Германии, Испании и других стран стали покупать право на использование на территории России нашего бренда. Наши конкурентные преимущества: - Высокая доходность. - Выдача займов за счет средств нашей компании заимодавца. - Возможность дополнительно продавать наиболее востребованные кредитные банковские продукты: ипотека и залоговые кредиты. - Возможность получения исключительных прав в Вашем регионе. Зарабатывайте уже...

Регулятор массово выявляет нелегальные МФО, урезает аппетиты легальных игроков, наводит порядок на рынке микрофинансирования. Это ставит все более жесткие вызовы перед теми компаниями и инвесторами, которые намерены продолжать работу в данной сфере. 12 июля 2018 г., в ходе Пятого Южнороссийского Микрофинансового Форума, все стороны откровенно и непредвзято обсудят перспективы рынка и стратегии дальнейшей работы. Состав участников юбилейного южного форума обещает стать самым «звёздным». В частности, в Ростов-на-Дону обещали приехать от СРО МФО —Алексей Саватюгин и Андрей Паранич (СРО «МиР»), Павел Сигал (СРО «Единство»); от Банка России — Алексей Щербаков, Алексей Чирков, Сергей Колганов; от статусных экспертов бизнеса — Булад Субанов (консалтинговая компания BULAD&Co), Павел Самиев (Национальное рейтинговое агентство) и Алексей Волков (НБКИ). Подтвердили свое участие в Пятом...

По данным 3 000 микрофинансовых институтов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в апреле 2018 года средний размер микрозайма («займа до зарплаты») снизился на 24,0% (или 3,0 тыс. руб.) по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил 9,2 тыс. руб. (в апреле 2017 года – 12,2 тыс. руб.). При этом самая значительная динамика снижения среднего размера «займа до зарплаты» (среди 40 регионов-лидеров по объемам микрофинансирования в РФ) в апреле 2018 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года зафиксирована в Приморском крае (-36,3%), Московской области (-34,4%), Алтайском крае (-34,0%), Москве (-33,8%) и Санкт-Петербурге (-33,1%). Самое большое значение среднего размера «займа до зарплаты» (среди 40 регионов-лидеров по объемам микрофинансирования в РФ) в апреле 2018 года зафиксировано в Москве (15,8 тыс. руб.), Московской области (13,5...

26 января с.г. в ряде СМИ были опубликованы журналистские материалы, из которых следует, что Банк России выбрал вариант Сбербанка для объединения кредитных историй. Из логики авторов материалов, непонятной не только для НБКИ, но и для всего рынка розничного кредитования, можно сделать ложный вывод о том, что события развиваются по следующему сценарию - Банк России принял решение в пользу варианта Сбербанка. Однако это не так. Считаем важным отметить, что в письме Банка России участникам рынка ничто не свидетельствует о том, что «предложенный Сбербанком вариант сочтен регулятором наиболее перспективным». В настоящее время Банк России проводит анкетирование всех кредиторов в отношении вариантов расчета платежной нагрузки заемщиков с использованием данных бюро кредитных историй. И результаты данного анкетирования станут известны только в начале февраля. Таким образом, позиция авторов...

26 октября в Новосибирске впервые прошел День инвестора, организованный компанией «Домашние деньги». Спикерами выступили главный исполнительный директор Андрей Бахвалов, руководитель управления по работе с частным капиталом Максим Быковец и региональный директор по Новосибирской области Андрей Гусев. Во время встречи участники обсудили вопросы развития рынка МФО и его перспективы, а также особое внимание уделили истории и финансовым показателям компании. ООО «Домашние деньги» было основано в 2007 году, а уже в 2011 компания завершила экспансию во все крупные города России и начала осваивать регионы вглубь. В 2012 году «Домашние деньги» выпустили облигационный займ, став первой публичной компанией среди МФО. Говоря о последних результатах присутствия компании на рынке ценных бумаг, то 24 октября 2017 года состоялась очередная выплата купонного дохода по обоим выпускам биржевых...

«МигКредит» первый среди МФО внедрил сервис Payment-IVR (Interactive Voice Response) для зачисления займа на банковскую карту клиента. Данная технология на микрофинансовом рынке не используется ни у одного из игроков рынка. Payment-IVR предполагает, что клиент самостоятельно регистрирует реквизиты карты при помощи автоответчика для последующей верификации карты – процедура займет не более 40 секунд. «Технология Payment-IVR полностью облачная и не требует использования оборудования – этот факт позволяет масштабировать сервис на любое количество наших отделений по всей России без дополнительных затрат. Более того, мы ожидаем увеличение конверсии на 2% за счет внедрения такого интерактивного телефонного сервиса, - отмечает Олег Гришин, генеральный директор «МигКредит». – Таким образом, современные IVR-технологии являются крайне важным инструментом для роста лояльности клиентов и...

По данным совместного исследования Бюро кредитных историй Эквифакс Кредит Сервисиз и сервиса онлайн-кредитования Е заем, за последние два года в России выросли доли клиентов, обслуживающих одновременно 2 кредита или займа – на 0,6 и 6,8 процентных пункта соответственно. При этом упали доли тех, кто имеет пять и более кредитных продуктов. Также значительно выросла доля заемщиков, имеющих одновременно и кредиты, и займы. Целью совместного исследования было увидеть, как часто клиенты банков и МФО берут одновременно несколько кредитов или займов. Кроме того, в материале показано, насколько пересекаются клиенты этих сегментов финансового рынка. Доли клиентов сравнивались по состоянию на середину года – с 2015 по 2017. Большинство клиентов обоих сегментов традиционно имеют лишь один кредитный продукт. При этом их доля сокращается: за последние два года клиентов МФО с одним займом стало на 7,2...

Микрофинансовая компания «Быстроденьги» запустила чат-бот на платформе социального мессенджера Viber. БыстроБот умеет отвечать на самые часто задаваемые вопросы, выявленные в ходе анализа статистики горячей линии и чата на сайте. Это собственная разработка, которая использует интерфейс и другие возможности мессенджера для выполнения задач по дистанционному обслуживанию клиентов. Воспользоваться услугами БыстроБота могут все зарегистрированные в мессенджере пользователи. Обратиться к сервису в Viber можно двумя способами: с мобильного телефона перейти по ссылке viber.com/mfk-bistrodengi или найти паблик-аккаунт по названию компании в поиске. Если клиент обратился за консультацией впервые, он получит приветственное сообщение с предложением совершить одно из действий. В случае отсутствия готового варианта ответа, можно обратиться к оператору и продолжить диалог со специалистом. «Мы хотим...

Россия, Москва − МТС Банк и БКИ «Эквифакс» запустили услугу, благодаря которой физические лица смогут получить в любом из отделений МТС Банка отчет по своей кредитной истории. Отчет предоставляется сразу же после оформления клиентом заявления в банке. Кредитный отчет – это заверенный электронно-цифровой подписью БКИ «Эквифакс» документ, отражающий информацию по кредитной истории физического лица: заявки на получение кредита, информация по текущим и закрытым договорам, запросы от кредиторов, поручительства, залоги. Отчет формируется автоматически в формате PDF на основании единой базы данных организаций, которые сотрудничают с бюро кредитных историй «Эквифакс», – банков, МФО, КПК, ломбардов, ФССП, финансовых управляющих и др. Стоимость услуги в отделениях МТС Банка составляет 950 рублей. «Мы начали предоставлять такой сервис физическим лицам, поскольку видим его востребованность на...

Россия, Москва − МТС Банк и БКИ «Эквифакс» запустили услугу, благодаря которой физические лица смогут получить в любом из отделений МТС Банка отчет по своей кредитной истории. Отчет предоставляется сразу же после оформления клиентом заявления в банке. Кредитный отчет – это заверенный электронно-цифровой подписью БКИ «Эквифакс» документ, отражающий информацию по кредитной истории физического лица: заявки на получение кредита, информация по текущим и закрытым договорам, запросы от кредиторов, поручительства, залоги. Отчет формируется автоматически в формате PDF на основании единой базы данных организаций, которые сотрудничают с бюро кредитных историй «Эквифакс», – банков, МФО, КПК, ломбардов, ФССП, финансовых управляющих и др. Стоимость услуги в отделениях МТС Банка составляет 950 рублей. «Мы начали предоставлять такой сервис физическим лицам, поскольку видим его востребованность на...

7-8 июня в Ростове-на-Дону состоялся IV Южнороссийский Микрофинансовый Форум, организованный саморегулируемой организацией «Микрофинансирование и Развитие» (СРО «МиР»). В дискуссионной сессии «Бизнес стратегии разделившегося рынка» принял участие управляющий директор сервиса онлайн-кредитования MoneyMan в России Алексей Бычков. В мероприятии приняли участие крупнейшие микрофинансовые компании, саморегулируемые организации, представители ЦБ РФ и Правительства Ростовской области, IT-компании и независимые эксперты. В процессе дискуссии участники форума делились своими мнениями относительно состояния рынка микрофинансирования, новых законодательных инициатив, а также планами на будущее. В ходе своего выступления Алексей Бычков отметил, что в современных реалиях основная задача для всего рынка микрофинансирования в стране – это синхронизированная работа с Центральным банком по выявлению...

Сервис онлайн-кредитования Е заем начал использовать отчет «Бенчмаркинг. Взыскание» Национального бюро кредитных историй (НБКИ). Сервис позволяет оценить эффективность взыскания кредитора – заказчика отчета – и не имеет аналогов в России. Данные по взысканию задолженности предоставляются заказчику в разрезе по видам кредитов, суммам и регионам выдач, диапазонам скоринга и срокам просрочки в днях. Каждый параметр представлен в динамике за последний год.  Отчет удобен в использовании, и предлагается заказчику в формате MS Excel в ежемесячном, ежеквартальном, полугодовом и разовом вариантах подписки. «Для микрофинансового бизнеса очень полезен инструмент, позволяющий оценивать реальную ситуацию со взысканием задолженности, – говорит Лига Трупа, управляющий директор сервиса онлайн-кредитования Е заем. – Оценка и сравнение его эффективности позволяют точнее и детальнее планировать как...

МФО MILI начала получать отчёт «Бенчмаркинг» для микрофинансовых институтов в Национальном бюро кредитных историй (НБКИ). Не имеющий аналогов в России, сервис включает сравнение показателей МФО, заказывающего данный отчет, с показателями микрофинансовых организаций определенной группы, выбранных самой МФО. При этом сравниваются более 100 параметров, среди которых: портрет заемщика, качество работы с просроченной задолженностью, качество возврата и т.д. Данные предоставляются в разрезе по видам и размерам займов, возрастам заемщиков, регионам России. Каждый параметр представлен в динамике за последний год и отдельно «по себе» (т.е. по микрофинансовой организации, заказывающей отчет) /«по другим» (МФО-конкуренты). Список показателей, интересных представителям микрофинансового сектора для проведения сравнительного анализа, был определен НБКИ и 20 лидерами на рынке микрофинансирования. «В...

Компания «Домашние деньги», ведущая компания российского рынка микрофинансирования, вошла в топ-100 исследования «Рейтинг работодателей России», проведенного порталом HeadHunter. Ежегодный «Рейтинг работодателей России» является одним из самых масштабных и авторитетных в России. На сегодняшний день в рейтинге принимают участие свыше 200 компаний, в число которых входят крупнейшие компании России, а также российские филиалы западных корпораций. Методология рейтинга строится на трех критериях: мнение соискателей; мнение сотрудников компаний и экспертная оценка эффективности работы департаментов компаний, ответственных за работу с персоналом. Проверку результатов рейтинга проводят международные аудиторские компании. «Домашние деньги» активно расширяют свой бизнес, что предполагает систематическую работу с кадровым резервом. Уникальная модель компании позволяет формировать рабочие места в...

В 2016 году группа компаний «Обувь России» добилась высоких показателей по внедрению системы финансовых сервисов «Арифметика» в своих розничных сетях. На текущий момент уже выпущено более 800 тыс. обычных карт «Арифметика» и 30 тыс. предоплаченных карт «Арифметика» MasterCard, на которые начисляются микрозаймы, выдаваемые в сетях «Обуви России». К системе подключено более 700 касс. Сейчас ежемесячный объем зачислений на карты «Арифметика MasterCard» превышает 150 млн рублей, а также размер платежей за услуги на кассах торговых точек составляет в среднем 100 млн рублей. «Современный ритейл, помимо основной деятельности по продаже товара, также развивает и дополнительные сервисы. По такому пути идут лидеры мирового ритейла, такие как Walmart. — комментирует Антон Титов, директор ГК «Обувь России». — Дополнительные сервисы являются весомым конкурентным преимуществом и выполняют роль...

AmmoPay, ведущий автоматический сервис онлайн-POS-кредитования, и один из крупнейших производителей обуви компания «Belwest» объявляют о начале сотрудничества. Уже сегодня клиенты пятнадцати магазинов «Belwest» в Новосибирске и Волгограде могут воспользоваться моментальным POS-займом AmmoPay с беспроцентным периодом на 12 недель! Процедура оформления онлайн-заявки займет всего несколько минут. В течении нескольких месяцев к услугам сервиса планируется подключить остальные точки продаж «Belwest». На данный момент сеть магазинов насчитывает более 300 точек продаж по всей стране. Для того, чтобы приобрести продукцию в магазинах «Belwest» с рассрочкой до 12 недель (3 месяца), покупателю достаточно заполнить короткую заявку на сайте AmmoPay и отправить запрос на предоставление необходимой суммы. Заявка оформляется покупателем онлайн с любого мобильного устройства в течение одной-трех минут...

Генеральный директор международного онлайн-сервиса кредитования «Честное слово» Андрей Петков принял участие в конференции Retail Credit Conference, на которой представил собственную разработку компании для удаленной идентификации заемщиков. В Москве 7 декабря прошла профессиональная конференция Retail Credit Conference, посвященная рискам и возможностям развития финансово-кредитных организаций. Мероприятие посетили представители крупных российских банков, финансовых сервисов и компаний, которые выдают населению срочные микрозаймы. Участники конференции обсудили вызовы для кредитной сферы и поделились опытом внедрения инновационных технологий. Одной из главных тем мероприятия стало повышение конкуренции в финансовой сфере со стороны операторов мобильной связи, интернет-компаний, р2р-площадок и других организаций, которые предлагают населению финуслуги. Участники конференции...

24-26 октября 2016 года в Москве прошел 13-й ежегодный саммит финансовых директоров России (Russian CFO Summit), организованный Институтом Адама Смита, в котором приняло участие высшее финансовое руководство страны и зарубежья. Илья Соловий, финансовый директор группы компаний «Быстроденьги», рассказал о роли CFO в процессе роста компании при долгосрочной стагнации рынка. Доклад спикера прозвучал в сессии «Идентификация драйверов роста и обеспечение роста операционных и финансовых показателей в условиях долгосрочной рецессии», которая проиллюстрировала шоу-кейсы от успешных компаний, демонстрирующих растущую прибыль в период кризиса. Илья отметил, что сейчас сфера микрофинансирования подвержена высокой конкуренции как в офлайн, так и в онлайн-среде, негативному информационному полю и резкому усилению регулирования. В «Быстроденьги» в таких условиях наблюдается рост на стагнирующем...

MoneyMan, первая и крупнейшая компания онлайн-кредитования в России, сообщает о подтверждении рейтинговым агентством RAEX (Эксперт РА) рейтинга надежности на уровне А+.mfi «Очень высокий уровень надежности». По рейтингу сохранён стабильный прогноз. Среди позитивных факторов агентство выделяет хорошие конкурентные позиции (клиентская база компании насчитывает более 110 тысяч заёмщиков, из них более 50% приходится на заемщиков, повторно обратившихся в компанию для получения займа) и сохранение высоких показателей рентабельности MoneyMan (Рентабельность собственного капитала (RoE)=52%, а коэффициент рентабельности активов (RoA)=12% за период с 01 июля 2015 по 01 июля 2016 года. Также на рейтинг позитивно влияет высокая оборачиваемость портфеля займов (средний срок займа 22 дня, с учётом пролонгаций 30 дней) и низкий уровень концентрации кредитного риска (максимальная сумма займа составляет...

13 октября 2016 года на форуме Finopolis Банкир.ру в партнерстве с RusBase представил обновленную карту российского рынка финансовых технологий. Она составлена на основе анализа крупнейших финансовых ИТ-компаний и стартапов, которые сгруппированы по 18 направлениям. ГК «Быстроденьги» отмечена в категории «Онлайн-кредитование». «Быстроденьги» сегодня — это современная платформа для оказания разнообразных финансовых услуг как дистанционно — с помощью предоплаченных карт и онлайн-сервисов, так и через широкую филиальную сеть, состоящую из 500 собственных офисов и 12000 партнерских точек продаж. Компания уходит от статуса монолайнера в займах до зарплаты. При этом концепцию финансового супермаркета трансформирует в новую модель обслуживания, в центре внимания которой находится клиент. Для реализации этой стратегии создана новая технологическая платформа, с помощью которой компания смогла...

Банки после снижения ключевой ставки ЦББ уже не могут предложить своим клиентам достаточную доходность, поэтому взгляды инвесторов всё более направлены в сторону МФО. В то же время инфляция не собирается сдавать свои позиции (по некоторым данным она составляет от 12 до 15% в год), и инвесторы ищут финансовые инструменты, предлагающие несколько большую прибыль и в то же время отличающиеся надежностью и стабильностью. Благодаря этому увеличивается число вложений в микрофинансовые организации. Одно из перспективных направлений – инвестиции в МФО Мигомденьги. К примеру, инвестиции в МФО «Мигомденьги» привели к увеличению портфеля на 20,6% (а именно – на 212 млн рублей). Средний размер инвестиции составил 7,5 млн рублей. При этом в банковском секторе наблюдается спад активности. Так, депозитов за первое полугодие 2016 года открыто на 0,4% меньше, чем за первое полугодие прошлого года. – В...

Компания Hrouvanta Holdings Limited, владеющая 100% ООО «Домашние деньги», лидера российского рынка микрофинансирования, приняла решение об увеличении капитала дочерней компании на общую сумму в размере 3,2 млрд рублей. Увеличение капитала осуществляется за счет конвертации в капитал выданного ранее субординированного займа в размере 25 млн долларов США, а также за счет перечисления денежных средств в размере 1,5 млрд рублей. Полностью сделка будет завершена в течение трех месяцев. Увеличение капитала «Домашних денег» направлено, в том числе, на обеспечение реализации стратегии развития компании, повышение финансовой устойчивости, рентабельности и как следствие повышение инвестиционной привлекательности компании. «Акционерами принято решение об увеличении капитала «Домашних денег». Данные действия являются частью программы поддержки компании и реализации ее стратегии, направленной на...

Компания «Домашние деньги», лидер российского рынка микрофинансирования, приняла участие в 3-м Микрофинансовом бизнес-форуме. Микрофинансовый бизнес-форум является местом презентации эффективных бизнес-решений в микрофинансировании, лучших кейсов внедрения новых технологий и успешного применения профессиональных сервисов. Также форум стал дискуссионной площадкой для отслеживания трендов в области микрофинансов. «Домашние деньги» приняли участие практически во всех форматах и площадках форума. Компания поделилась своей экспертизой по рынку, планами по развитию бизнес-модели и достижениями в работе с операционными рисками. В рамках конференции компания также презентовала бизнес-сообществу свой проект по выдаче краткосрочных замов онлайн – DDOnline. Евгений Бернштам, Председатель Совета директоров Adela Financial Retail Group, принял участие в стратегической сессии наряду с...

Компания «Домашние деньги», которая специализируется на микрофинансировании – предоставлении физическим лицам займов небольших размеров, представила новый проект «Домашние деньги онлайн». Система рисков создана на базе облачного сервиса поддержки принятия решений AxiCredit компании “Аксиоматика”. Сегодня все больше МФО, выдающих кредиты в оффлайне, стремятся оптимизировать бизнес-процессы и развиваются, делая ставку на автоматизацию оценки и регулярный риск-менеджмент. Это позволяет им сократить время на принятие решения, усилить контроль рисков и увеличить выдачу, не теряя в качестве оценки выдаваемых займов. Прежде класс систем принятия решений (СПР) был доступен только банкам. Это является причиной почему о них хорошо осведомлены риск-аналитики из банков. Теперь банковское ПО доступно и МФО по модели аренды, без значительных затрат и с внедрением за несколько недель - вот что такое...

Развитие финансовой сферы в России идет стремительными шагами. Одна из тенденций – появление большого количества офисов микрофинансовых организаций. Открыть свою фирму по выдаче займов может практически каждый предприниматель, но гораздо проще приобрести франшизу успешной компании и пользоваться поддержкой головной организации. Одной из самых перспективных франшиз МФО является компания «Мигомденьги», которая расширяет сферу своего присутствия в Крыму и Сибири. Перспективы развития МФО Микрофинансовые организации составляют достойную конкуренцию банкам. Предлагаемые ими услуги пользуются популярностью у населения, что подтверждает статистика: за первое полугодие 2016 года МФО суммарно выдали кредитов на 15% больше, чем за предыдущее полугодие. Всего в России действует более 3300 микрофинансовых организаций, и их позиции на рынке только укрепляются, поскольку Центробанк активно борется со...

Группа компаний «Быстроденьги» провела онлайн-конференцию для инвесторов, где представила результаты работы за 1 полугодие 2016 года. Среди основных изменений спикеры отметили снижение процентных ставок по инвестиционному займу до 19% в рублях и до 9% с привязкой к курсу валют и успешное развитие новой для компании модели финансового супермаркета. Онлайн-конференция проводилась второй раз и собрала в два раза больше участников. Дистанционный формат встречи позволил присутствовать на ней инвесторам из 6 стран и 38 городов мира. В первой половине мероприятия генеральный директор Юрий Провкин и финансовый директор Илья Соловий выступили с презентацией, где поделились основными достижениями и итогами работы компании. После чего спикеры в течение получаса отвечали на поступающие от участников вопросы. Объем выданных микрозаймов за первое полугодие увеличился на 8% по сравнению с аналогичным...

Микрофинансовая компания Mili интегрировала в систему принятия решения по выдаче микрозаймов скоринговую модель Fraud Score, разработанную мировым лидером в области прогнозной аналитики FICO и Национальным бюро кредитных историй (НБКИ). Модель предполагает оперативную оценку вероятности кредитного мошенничества на этапе анализа кредитной заявки, что позволяет повысить защищенность от кредитных мошенников, не меняя удобного формата кредитной заявки и времени на ее рассмотрение. «Применение скоринговой модели FICO Fraud Score обеспечивает быстрое выявление подозрительных кредитных заявок для детального анализа, - комментирует генеральный директор МФО Mili Леван Назаров. – Важно отметить простоту внедрения данной модели, возможность приступить к ее оперативному промышленному использованию при минимальных затратах. При этом процесс подачи и обработки кредитных заявок наших клиентов...

МФО «СМСфинанс» будет дополнительно оценивать кредитоспособность потенциальных заемщиков в социальных сетях с помощью специального сервиса Национального бюро кредитных историй (НБКИ) Social Attributes (SA). Теперь информация о частных заемщиках из открытых источников данных (социальных сетей) будет передаваться в оцифрованном виде в систему принятия решений МФО «СМСфинанс» о выдаче онлайн-займов. Соответственно, кредитор получает возможность более точно оценивать кредитные риски на этапе рассмотрения заявки на предоставление онлайн-займа. «В условиях тренда последних лет по более тщательному подходу к заемщикам становится актуальным вопрос сбора и анализа дополнительной информации о них с целью дальнейшего комплексного изучения, — говорит генеральный директор ООО МФО «СМСфинанс» Александр Артемов. — Таким образом, с помощью сервиса НБКИ Social Attributes мы планируем повысить...

21 июля в Ростове-на-Дону состоялся III Южнороссийский Микрофинансовый Форум, организованный саморегулируемой организацией «Микрофинансирование и Развитие» (СРО «МиР»). В сессии «Лучшие практики микрофинансирования 2016: куда идти?» принял участие генеральный директор сервиса онлайн-кредитования MoneyMan Борис Батин. В мероприятии приняли участие крупнейшие МФО, саморегулируемые организации, представители ЦБ РФ и Правительства Ростовской области, IT-компании и независимые эксперты. В процессе дискуссии участники форума делились своими мнениями относительно состояния рынка микрофинансирования, новых законодательных инициатив, а также планами на будущее. В ходе своего выступления Борис Батин отметил, что в современных реалиях основная задача для всего рынка микрофинансирования в стране – это синхронизированная работа с Центральным банком по выявлению мошенников и недобросовестных...

Компания «Домашние деньги», лидер российского рынка микрофинансирования, развивает мобильное приложение для клиентов – Digital Cash Clients. Приложение, доступное только для клиентов компании, оформивших займ, скачало уже порядка 45 тыс. пользователей по всей России. Приложение Digital Cash Clients было запущено осенью 2015 года в пилотном режиме. Digital Cash Clients представляет собой «Кабинет заемщика» в смартфоне и позволяет клиенту «Домашних денег» контролировать платежи, оперативно связываться со своим персональным менеджером, получать справку о ближайших терминалах оплаты, а также вносить оплату непосредственно в приложении своей банковской картой. Ссылку на скачивание приложения клиент получает автоматически в смс сразу, как только оформляет займ. Вся информация о платежах поступает в приложение моментально: клиент видит сумму поступившего платежа, дату следующего и размер...

«Объединенная Микрофинансовая Организация» (торговая марка «Народная казна»), занимающаяся микрокредитованием населения по всей России, изучила параметры кредитной активности граждан в регионах в преддверии летнего периода. Результаты показали, что в мае займы «ОМФО» были наиболее востребованы среди жителей Московской области (11,2%), Краснодарского края (10%) и Москвы (9,7%). По объемам выданных средств лидеры те же. Если жители столицы и Московской области закономерно являются наиболее активными заёмщиками «ОМФО», то для населения Краснодарского края рост спроса на займы можно назвать, скорее, сезонным. Так, в зимний период регион с периодичностью «курсировал» между 14-й и 12-й позицией, в марте занимал 6 место в рейтинге, в апреле – 4-е, а в мае вошел в тройку лидеров по числу и объему выданных займов. Пятерку кредитно-активных регионов замыкают Кемеровская область (7,1%) и...

30 мая 2016 года компания Vivus (ООО МФО «4финанс»), специализирующаяся на предоставлении микрозаймов через интернет, завершила подключение к бюро кредитных историй «Эквифакс». Теперь заявки потенциальных заёмщиков Vivus.ru будут проходить скоринговую оценку с использованием возможностей нового партнера. На сегодняшний день более 2000 микрофинансовых организаций передают данные в БКИ «Эквифакс». Cотрудничество с таким кредитным бюро, как «Эквифакс», открывает для Vivus новые возможности для анализа анкет клиентов. Зачастую в микрофинансовые организации обращаются лица, уже имеющие опыт получения займов, но не сформировавшие банковскую кредитную историю. Информация о финансовой дисциплине таких клиентов могла отсутствовать в базах других партнеров, с которыми взаимодействует компания Vivus. «Сотрудничество с «Эквифакс» направлено на решение одной из приоритетных задач для Vivus —...

Борис Батин, сооснователь международной финтех компании ID Finance, выступил на Wolves Summit 2016 в Варшаве. В саммите приняли участие около 350 технологических стартапов со всего мира, а также более 500 представителей инвестиционных компаний и частных инвесторов. В своем выступлении Борис сделал акцент на разработке собственной системы оценки рисков, этапах развития холдинга, а также на основных показателях деятельности. Основными конкурентными преимуществами ID Finance Борис назвал эффективную IT-платформу, большой опыт в области управления рисками, высокий CLV, а также масштабируемость. С момента создания компании ежемесячный рост портфеля ID Finance составляет 15%. MoneyMan выступает основным активом холдинга ID Finance. Бизнес модель MoneyMan предполагает полностью дистанционный цикл микрокредитования через интернет в режиме 24/7. Еще одним известным активом холдинга является...

Компания «Домашние деньги», лидер российского рынка микрофинансирования, запустила мобильное приложение для Службы экономической безопасности компании. С его помощью сотрудники проверяют заключенные договоры займов и контролируют качество работы агентов, значительно минимизируя мошенничество. Приложение для Службы экономической безопасности разработано и запущено в семействе Digital Cash – ERP-системе, позволяющей выдавать и собирать займы при помощи смартфона. После заключения договора займа агентом информация поступает на смартфон сотруднику Службы экономической безопасности. Сотрудник осуществляет выезд по адресу и проверяет достоверность переданных в систему данных. В системе доступна вся информация о займе: платежи, копии документов, фото клиентов. Приложение Digital Cash позволяет на месте оперативно внести информацию в систему, подтвердить или скорректировать сведения. Интерфейс...

Сервис онлайн-кредитования MoneyMan начал использование сервиса Social Attributes, совместного продукта компаний Национальное бюро кредитных историй (НБКИ) и Double Data. Сервис Social Attributes обрабатывает информацию о заемщиках из открытых источников данных (социальных сетей), агрегирует ее и, таким образом, позволяет кредитору точнее оценивать кредитные риски на этапе рассмотрения заявки на кредит. Благодаря Social Attributes MoneyMan планирует повысить эффективность процесса принятия кредитных решений и использовать дополнительные рычаги управления кредитными рисками. «Несомненно, дополнительные эффективные источники данных могут повысить предиктивную силу скоринговых моделей, используемых в процессах принятия решений, - отмечает Екатерина Казак, директор по управлению рисками онлайн-сервиса MoneyMan. – Мы провели тесты, с помощью которых удалось получить положительный...

Компания «Домашние деньги», лидер российского рынка микрофинансирования, расширяет возможности ERP-системы Digital Cash. Теперь в системе возможен поиск ближайших точек для погашения займа. Digital Cash – мобильное приложение для смартфонов, с помощью которого агенты компании «Домашние деньги» выдают и собирают займы по всей России. Система позволила вывести работу агентской сети на качественно новый уровень: «Домашние деньги» минимизировали риски внутреннего мошенничества и усовершенствовали клиентский сервис. 100% займов компании выдаются при помощи смартфона. Теперь в функционал Digital Cash, помимо опций получения заявки, проверки клиента, оформления и выдачи займа, контроля платежей, входит и поиск ближайших точек погашения займа: банкоматов и терминалов партнеров компании. Функционал позволяет агенту и заемщику значительно сократить время внесения денежных средств. «Повышение...

Сервис онлайн-кредитования MoneyMan начал использование сервиса Social Attributes, совместного продукта компаний Национальное бюро кредитных историй (НБКИ) и Double Data. Сервис Social Attributes обрабатывает информацию о заемщиках из открытых источников данных (социальных сетей), агрегирует ее и, таким образом, позволяет кредитору точнее оценивать кредитные риски на этапе рассмотрения заявки на кредит. Благодаря Social Attributes MoneyMan планирует повысить эффективность процесса принятия кредитных решений и использовать дополнительные рычаги управления кредитными рисками. «Несомненно, дополнительные эффективные источники данных могут повысить предиктивную силу скоринговых моделей, используемых в процессах принятия решений, - отмечает Екатерина Казак, директор по управлению рисками онлайн-сервиса MoneyMan. – Мы провели тесты, с помощью которых удалось получить положительный...

MoneyMan, первая и крупнейшая компания онлайн-кредитования в России, предлагает беспроцентный заем для новых клиентов сервиса. MoneyMan стремится увеличить удобство и доступность финансовых услуг для жителей всей страны. Для реализации этой идеи компания запускает беспрецедентную кампанию «Деньги срочно найдутся точно!» – бесплатный микрокредит в размере до 10 тысяч рублей, на срок до 25 дней, при условии, что заемные средства будут возвращены вовремя. Чтобы воспользоваться новым предложением, достаточно выбрать на сайте moneyman.ru необходимую сумму, срок займа и заполнить заявку. Процесс оформления ссуды занимает всего несколько минут. Благодаря автоматизированной системе скоринга, принимающей решение на основе нескольких тысяч параметров, заявка рассматривается мгновенно. В случае одобрения заявки на заем, деньги перечисляются по желанию заёмщика на банковский счет, карту либо...

Микрофинансовый портал «ЗанимайОнлайн.ру» составил рейтинг наиболее выгодных предложений МФО, предоставляющих оформление срочных онлайн займов на банковскую карту. Сервис «Робот Займер» занял в рейтинге 2 строку. Порталом «ЗанимайОнлайн.ру» был проведен анализ рынка МФО в сегменте онлайн-кредитования на банковские карты клиента. В расчет были взяты такие параметры микрофинансовых организаций, как: допустимые диапазоны суммы и срока займа, возрастные ограничения и минимальная процентная ставка. По итогам исследования было выбрано топ-5 МФО, наиболее удовлетворяющих спросу заемщиков. Сервис «Робот Займер» занял в рейтинге вторую строку, выдавая мгновенные займы на карту до 30000 рублей на срок от 7 до 30 дней с процентной ставкой при этом от 0,63% в день. «Наш Аналитический центр также проводит разнообразные исследования, направленные на определение позиции «Робота Займера» на рынке...

По информации 2 500 микрофинансовых институтов (МФИ), передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), по состоянию на 01.01.2016 г. суммарный объем предоставленных МФИ займов населению составил 69,2 млрд. руб., увеличившись за 4 квартал 2015 года на 16,7% (на 01.10.2015 – 59,2 млрд. руб.). Из этой суммы 35,3 млрд. руб. приходится на займы на покупку потребительских товаров (средний размер займа – 31,5 тыс. руб.), а 33,8 млрд. руб. – на микрозаймы (средний размер – 12,4 тыс. руб.). Всего по состоянию на 01.01.2016 года НБКИ зафиксировало 3,84 млн. действующих займов, что на 16,4% больше, чем по итогам 3 квартала 2015 года (на 01.10.2015 – 3,30 млн. ед.). Наиболее быстрыми темпами растет портфель действующих микрозаймов (займы до зарплаты) – на 19,1% (или на 5,4 млрд. руб.) Объем действующих кредитов на покупку потребительских товаров увеличился на 14,5% (или на ...

В декабре 2015 года «Домашние деньги», лидер российского рынка микрофинансирования, привлекли от материнской компании Hrouvanta Holdings Limited субординированный заем на сумму 25 млн долларов США. В результате сделки размер капитала «Домашних денег» становится сопоставим с размером капитала банков из топ-200. Заем выдан до 31 декабря 2020 года и включается в расчет нормативов достаточности капитала. В результате коэффициент достаточности капитала будет превышать минимальный норматив в 3 раза. Таким образом, «Домашние деньги» еще раз закрепили статус лидера сектора с наибольшим капиталом на рынке. «Акционеры докапитализировали компанию «Домашние деньги». Благодаря вливаниям материнской компании коэффициент достаточности капитала «Домашних денег» будет превышать минимальный норматив в 3 раза. Данные действия являются частью программы поддержки компании и реализации ее стратегии...

Компания «Домашние деньги», лидер российского рынка микрофинансирования, подвела итоги работы ERP-системы Digital Cash. Ровно год назад компания объявила о старте эксплуатации инновационного решения, полностью разработанного сотрудниками компании. Это событие ознаменовало переход рынка МФО на информационные технологии. Ранее в секторе, работающем с subprime сегментом, такие приложения никогда не использовались. За год работы система Digital Cash позволила компании полностью перестроить работу и достигнуть значительных результатов в бизнес-процессах. Информационные технологии позволили компании в 2015 году вывести работу агентской сети на качественно новый уровень: «Домашние деньги» минимизировали риски внутреннего мошенничества и усовершенствовали клиентский сервис. Точность определения нахождения агента и потенциального клиента компании «Домашние деньги» в системе Digital Cash...