Криптовалюты (13)

В 2023 году Банк России обнаружил на 15,5% больше финансовых пирамид и нелегалов, чем годом ранее. По сравнению с 2022 годом выявлено на 46% больше финансовых пирамид, нелегальных кредиторов — на 9%. При этом почти на 30% снизилось количество нелегальных участников рынка ценных бумаг. Большинство мошеннических проектов и нелегальных компаний продвигали себя в социальных сетях и мессенджерах, многие действовали только через Интернет, без офлайн-офисов. Для их выявления Банк России продолжил совершенствовать систему мониторинга информационного пространства. По инициативе регулятора в прошлом году был ограничен доступ к более чем 11,2 тыс. интернет-ресурсов нелегалов, в том числе заблокировано свыше 3 тыс. страниц, каналов и чат-ботов...

Банк России в прошлом году обнаружил на 85% больше таких организаций, чем годом ранее. Было выявлено 2 тыс. пирамид (в 2,3 раза больше, чем в 2021 году), 1,2 тыс. нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг и 1,7 тыс. черных кредиторов (соответственно в 1,4 и 1,8 раза больше, чем в 2021 году). Практически все пирамиды и нелегальные профучастники, а также 43% черных кредиторов действовали на пространстве интернета. При этом все чаще организаторы противоправных схем даже не создают собственные сайты и развивают активность исключительно в мессенджерах. Мошенники по-прежнему использовали для обмана граждан криптовалюты: в них принимала платежи почти половина выявленных пирамид, а лжефорексеры обещали клиентам выход...

Это в три раза больше, чем за такой же период прошлого года. Количество выявленных финансовых пирамид выросло в 6,5 раза, нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг — почти в три раза, нелегальных кредиторов — больше чем в два. Такая динамика объясняется несколькими факторами. Злоумышленники активизировались, воспользовавшись особенностями экономической ситуации. Они активно рекламировали «займы от частных лиц», вложения в «нестандартные» псевдоинвестиционные проекты. Одной из тенденций, влияющих на ситуацию, стало дробление крупных пирамид на более мелкие. Почти 80% пирамид и нелегалов действуют онлайн. Банк России выявляет подобные схемы с помощью собственной системы мониторинга. В этом году были внедрены новые алгоритмы поиска...

В 2021 году Банк России выявил почти 2,7 тысячи нелегальных компаний и финансовых пирамид. Среди них 871 финансовая пирамида (в 2020 году — 222), 860 нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг (в 2020 году — 395) и 948 компаний с признаками «черных кредиторов» (в 2020 году — 821). Такая динамика объясняется несколькими факторами. Мошенники активно осваивают онлайн-пространство, где создавать новые проекты намного дешевле и проще. В то же время Банк России усовершенствовал процесс мониторинга, с помощью которого более эффективно выявляет нелегалов в Сети. Более половины финансовых пирамид, действовавших в интернете, привлекали средства клиентов в криптовалюте либо предлагали им вложения в различные несуществующие криптовалютные активы...

В январе-июне 2021 года было выявлено 146 финансовых пирамид, это почти в 1,5 раза больше, чем за такой же период прошлого года, говорится в материале Банка России. Регулятор объясняет такой всплеск активизацией недобросовестных участников рынка на фоне восстановления экономической активности и растущего интереса граждан к инвестициям. Мошенники пользуются недостаточной финансовой грамотностью граждан и предлагают им вложиться в проекты, якобы связанные с популярными темами и направлениями, например привлекают средства в псевдокриптовалюты. Злоумышленники общаются с потенциальными клиентами в социальных сетях и мессенджерах, ведут агрессивные таргетированные рекламные кампании. Количество выявленных нелегальных профессиональных участников финансового рынка (в основном...

29 ноября состоялось заседание Правительства, в ходе которого были рассмотрены основные направления развития финансового рынка на период 2019–2021 годов, сообщается на сайте Кабмина. Председатель Центрального банка России Э.Набиуллина представила доклад об основных направлениях развития финансового рынка на следующие три года. "Три стратегические цели развития финансового рынка остаются неизменными. Первая – повышение уровня и качества жизни людей за счёт грамотного использования финансовых инструментов. Вторая – содействие экономическому росту за счёт предоставления конкурентного доступа субъектам российской экономики к долговому и долевому финансированию, инструментам страхования рисков. Третья – создание условий для роста собственно финансовой индустрии. Разработанные мероприятия для достижения этих целей сгруппированы в четыре основных направления. Для того чтобы оценивать прогресс...

Группа компаний Linkprofit, являющаяся одним из лидеров международного рынка performance marketing, выходит на рынок Казахстана. Performance Marketing — это комплекс digital-инструментов с измеряемыми показателями эффективности, работающий на основе маркетинговой стратегии, главной целью которой является увеличение количества заявок, звонков, установок, т.е. продаж. «Данное событие, несомненно, является логичным этапом успешного развития бизнеса нашей компании, - отметил генеральный директорLinkprofit, Дмитрий Юхневич. – За 4 года своего существования, компания стала безусловным лидером российского финансового сектора CPA, и выход на казахстанский рынок соответствует нашему плану международной экспансии. Уже сейчас мы работаем на рынках Польши, Испании, Индонезии, Малайзии, Тайланде, Сингапура и др. Мы провели ряд пилотных проектов на территории Казахстана и увидели положительную...

Группа компаний «Быстроденьги», лидирующая по объему выданных онлайн-займов среди всех микрофинансовых организаций, провела онлайн-конференцию для инвесторов, на которой озвучила результаты работы в 3 квартале 2016 года. Так, объем выданных микрозаймов увеличился на 7% до 7,7 млрд рублей по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Доля дистанционных выдач достигла 57% в общем объеме группы. При этом уровень просроченной задолженности (NPL 90+) остается на низком уровне в 14,7%. «Быстроденьги» активно инвестирует в технологии, которые позволяют прогнозировать платежеспособность клиентов, уменьшать уровень просроченной задолженности, тем самым выбирать более качественных заемщиков и максимально эффективно с ними работать. Компания активно использует Big Data благодаря квалифицированной команде, которая их анализирует, и гибким технологиям. Так, работа с бюро кредитных историй...

7 декабря в Москве прошла профессиональная конференция Retail Credit Conference 2016, организованная при поддержке Conglomerat и Национальной ассоциации профессиональных коллекторских агентств (НАПКА). О трансформации требований к риск-менеджменту в финтех-компании рассказал директор по рискам группы компаний «Быстроденьги» Сергей Весовщук. Требования бизнеса по скорости и качеству выполнения задач постоянно растут, ресурсы ограничены. Сейчас одним из ключевых трендов, позволяющих повысить эффективность, является agile-подход, в основе своей представляющий гибкость мышления. Идеи и принципы этого подхода выходят за рамки разработки нового программного обеспечения и распространяются на все сферы компании, трансформируя многие привычные процессы и давая ту скорость и гибкость, которые так необходимы успешной финтех-компании. «Все мы привыкли к банковским отделениям с их очередями...

Руководителем финтех проекта «Домашних денег» DDOnline назначен Алексей Трифонов. В должности генерального директора он будет курировать онлайн PDL кредитование, запущенное в сентябре компанией «Домашние деньги онлайн». Алексей Трифонов окончил в 2000 году механико-математический факультет Московского государственного университета имени М.В. Ломоносова. Имеет 16-летний опыт работы в финансовых институтах, в разное время возглавлял различные финансовые финтех проекты. До прихода в «Домашние деньги онлайн» Алексей Трифонов занимался адаптацией российских систем управления рисками и онлайн кредитования с применением технологий Big Data для МФО в азиатских странах, таких как Вьетнам, Филиппины, Индонезия, Сингапур, Гонконг, Китай. С 2012 по 2014 гг. занимал должность Вице-президента в Финансовой Группе «Лайф», где отвечал за кредитные и операционные риски. С 2011 по 2012 гг. работал в...

Группа компаний «Быстроденьги», лидер микрофинансового рынка России, подводит итоги восьмилетней работы. За это время клиентская база «Быстроденьги» достигла 2,4 млн человек, а суммарный объем выдачи микрозаймов превысил 36,3 млрд рублей. Инвестиционный портфель группы компаний составил 1,15 млрд рублей. 23 июля 2008 года появился первый офис «Быстроденьги» в Ульяновске. Компания прошла путь от монопродуктовой микрофинансовой организации до современной платформы для оказания разнообразных финансовых услуг, состоящей на сегодняшний день из более 500 собственных офисов и 12000 партнерских точек продаж. С момент запуска дистанционных займов в 2013 году выдано более 485000 предоплаченных карт компании под брендом «Быстрокарта». Сегодня клиентам доступны не только займы до зарплаты, но и различные партнерские продукты, такие как страхование, продажа sim-карт, сертификаты на оказание...

13 июля в рамках конференции «Кредитный скоринг» директор по рискам группы компаний «Быстроденьги» Сергей Весовщук выступил с кейсом «Звонок другу, лайк в соцсетях и новый iPad: практический опыт использования Big Data в МФО», в котором поделился опытом использования новых данных для скоринга клиентов микрофинансовых организаций. Сергей рассказал, как скоринг мобильных операторов помог компании увеличить уровень одобрения заявок на 5% и снизить уровень просроченной задолженности. «Быстроденьги» применяет скоринговую систему, которая построена на методах логистической регрессии и деревьев решений. Это полностью внутренняя разработка, которая использует уникальные комбинации с внешними партнерскими моделями Big Data на основе данных телеком-операторов, социальных сетей, анализа канала привлечения заемщика, device-id. Данная разработка помогла значительно снизить долю ручных проверок и...

ID Finance, международная компания финансовых технологий, вошла с список ста наиболее перспективных частных технологических предприятий Европы, ежегодно составляемый журналом Red Herring. Редакция журнала о бизнесе и инновациях Red Herring, входящего в одноименную медиа-группу, выпустила ежегодный рейтинг сотни лучших европейских стартапов. Более 1200 номинантов оценивались по 20 основным количественным и качественным критериям. Среди них прохождение стресс-тестов, жизнеспособность бизнес-модели, финансовые показатели, достижения, привлеченные инвестиции, доля рынка, наличие технологических инноваций и степень их применения, социальная ценность, интеграция компании в отрасли применения технологий, репутация проектов, их менеджмента и другие. Оценка потенциала компаний дополнялась обзором репутации проекта, его менеджмента, а также исследованием профессионализма команды, качества...