Публикации (3545)

Банк России рекомендовал кредиторам продлить реструктуризацию кредитов и займов для граждан и субъектов МСП до 1 июля 2021 года. Критериями для принятия решения о реструктуризации кредитов или займов граждан являются заболевание заемщика (или члена его семьи) Covid-19 или снижение его дохода до уровня, не позволяющего обслуживать задолженность, разъяснил Банк России в информационном письме, направленном всем кредиторам. Регулятор отмечает, что кредитные каникулы, ипотечные каникулы и внутрибанковские программы реструктуризации оказались достаточно эффективными антикризисными инструментами, позволяющими снизить риски дефолта заемщиков, обеспечить многим гражданам, попавшим в сложную ситуацию, возможность восстановить платежеспособность и продолжить исполнять свои...

По данным 3000 микрофинансовых институтов (микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов), передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в феврале 2021 года средний размер микрозайма (или «займа до зарплаты» до 30 тыс. рублей) составил 8,44 тыс. рублей, увеличившись на 3,8% по сравнению с аналогичным периодом 2020 года (в феврале 2020 года - 8,13 тыс. рублей). При этом по сравнению с предыдущим месяцем данный показатель также вырос, но незначительно - на 0,5% (в январе 2021 года – 8,40 тыс. рублей). Наибольший средний размер «займа до зарплаты» в феврале 2021 года (среди 30 регионов-лидеров по объемам выдачи данного вида розничного кредитования) был зафиксирован в Москве (11,06 тыс. руб.), Воронежской (10,54 тыс. руб.) и Ростовской (9,77 тыс. руб.) областях, а также в Санкт-Петербурге (9,59 тыс. руб.) и Белгородской области (9,51 тыс. руб.)...

Микрокредитная организация Creditter проанализировала статистику обращений за онлайн-займами в 85 регионах, в которых представлена. В результате компания составила рейтинг населенных пунктов, жители которых брали займы на минимальные суммы. Данные показали, что наиболее экономные россияне живут в небольших и средних городах с численностью населения до 650 тысяч человек. Уровень среднемесячной заработной платы в этих городах варьируется от 29 тысяч рублей до 51 тысячи рублей (по данным Федеральной службы государственной статистики за 2020 год). Минимальные суммы (менее 9 тысяч рублей) при обращении в МФО запрашивали в таких городах как Биробиджан (8000 рублей), Кемерово (8045 рублей), Брянск (8100 рублей), Томск (8150 рублей), Тамбов (8200 рублей) и Иркутск (8300 рублей). Замыкают рейтинг Тыва (8400 рублей), Саранск (8500 рублей), Мурманск (8650 рублей) и Омск (8700...

По данным 3000 микрофинансовых институтов (микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов), передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в феврале 2021 года количество выданных микрозаймов или займов «до зарплаты» (до 30 тыс. рублей) составило 1,79 млн. единиц. Это на 15,5% больше, чем было выдано за аналогичный период прошлого года (в феврале 2020 года - 1,55 млн ед.). При этом по сравнению с предыдущим месяцем в феврале 2021 года количество выданных микрозаймов, напротив, несколько сократилось - на 6,5% (в январе 2021 г. – 1,91 млн ед.). «Начиная с осени прошлого года, число выданных микрозаймов растет темпами, значительно превышающими аналогичные прошлогодние показатели, - считает генеральный директор НБКИ Александр Викулин. – Во многом этот рост связан с увеличением в последнее время доли онлайн заявок в сегменте микрозаймов. Так, в начале...

Группа компаний «МигКредит» впервые вошла в топ-20 МФО, предоставляющих финансовые услуги малому и среднему бизнесу. Согласно рэнкингу Национального рейтингового агентства (НРА), составленному по итогам 2020 года, МКК «Папа Финанс» (дочерняя компания МФК «МигКредит») в 4 квартале предоставила клиентам из сегмента МСБ 167,5 млн рублей, что на 65% больше аналогичного показателя за третий квартал прошлого года. По словам гендиректора «Папы Финанс» Максима Морозова, в сегменте кредитования МСБ компании пришлось конкурировать с МКК, которые специально создаются для этих целей региональными правительствами. «Для нас это отличный результат и показатель того, что наши финансовые продукты востребованы бизнесом. Нам есть, куда расти в 2021 году. Мы уверены, что расширение продуктовой линейки позволит нам не только существенно нарастить кредитный портфель, но и занять новые ниши с конкурентным...

В 2021 году, впервые за несколько лет, микрокредитная организация Creditter зафиксировала снижение средней суммы займа к 8 марта больше чем на 15%, а числа обратившихся – на 7%. Средняя сумма займа в марте 2021 года составила 10 000 рублей. Лидерами по микрокредитам на подарки к 8 марта стали Москва и Московская область, на долю  которых пришелся 21% всех обратившихся в марте. Второе место занимает Санкт-Петербург с долей в 5,2%, третье – Екатеринбург с долей в 3,1%. В течение последних лет в преддверии 23 февраля и 8 марта в России наблюдался настоящий потребительский бум. Сначала дамы, а затем и мужчины занимались выбором и покупкой подарков. МФО отмечали рост обращений и увеличение сумм займов, взятых на подарки. По данным компании, мужчины, в отличие от дам, занимаются выбором и покупкой подарков непосредственно накануне праздника. Конечно...

В 2020 году на микрофинансовом рынке стабильно росли только объемы займов, выданных малому и среднему бизнесу, — более чем на четверть за каждый квартал. Объем выданных займов «до зарплаты» в конце 2020 года оставался на уровне конца 2019 года — таковы предварительные данные отчетности, которые Банк России приводит в «Тенденциях микрофинансового рынка в 2020 году». В целом минувший год характеризовался снижением объемов выдач, которое было особенно заметно в II квартале. Это привело к сокращению совокупного портфеля микрозаймов в тот же период — впервые за все время наблюдений. Показатели начала 2020 года были достигнуты лишь ближе к его завершению. В итоге больше всего вырос портфель займов МСП — на 50,4%. При этом доля...

Банк России обсудит риски ипотеки с плавающими ставками и возможные меры регулирования. Банк России опубликовал доклад для общественных консультаций, направленный на разработку мер регулирования ипотечного кредитования граждан по плавающим ставкам для защиты интересов заемщиков и предотвращения рисков финансовой стабильности в будущем. В докладе проанализированы причины и риски использования плавающих ставок в ипотеке, рассмотрен международный опыт, представлены возможные варианты развития регулирования в данной области. В условиях исторически минимальной стоимости кредитов в России применение инструментов с плавающими ставками становится все более выгодным для банков в долгосрочном периоде. Но международный опыт показывает, что уровень риска по таким кредитам выше...

Заявлений граждан на реструктуризацию кредитов стало значительно меньше, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. С 28 января по 24 февраля 2021 года банки получили 79,5 тыс. заявлений граждан на реструктуризацию кредитов, свидетельствуют данные Банка России. Это примерно на 8% выше, чем в предыдущий период, который включал продолжительные новогодние праздники. Однако по сравнению с декабрем 2020 года отмечено снижение количества заявок более чем на четверть. Таким образом, можно предположить, что по мере восстановления экономики необходимость граждан в такой услуге снижается. За весь период с 20 марта 2020 года по 24 февраля 2021 года банки получили 3356,7 тыс. обращений граждан о реструктуризации. В настоящее время рассмотрено 99% обращений, одобрено...

По данным 3000 микрофинансовых институтов (микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов), передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в январе 2021 года количество выданных микрозаймов или займов «до зарплаты» (до 30 тыс. рублей) составило 1,88 миллионов единиц. Это на 23,1% больше, чем было выдано за аналогичный период прошлого года (в январе 2020 года - 1,52 миллиона единиц). В январе 2021 года наибольшее количество займов МФО в регионах РФ было выдано в Москве (97,9 тысяч единиц), Московской области (87,0 тысяч единиц), Краснодарском крае (73,8 тысяч единиц), а также в Свердловской области (68,4 тысячи единиц) и Республике Башкортостан (64,9 тысяч единиц).    Самую серьезную динамику роста числа выданных займов в январе 2021 года (среди 30 регионов-лидеров по объемам данного вида розничного кредитования) по сравнению с...

Пандемия коронавируса заставила заемщиков экономить на подарках на 23 февраля. Впервые за последние несколько лет микрокредитная организация Creditter зафиксировала два новых тренда: снижение количества желающих оформить микрокредит в преддверии праздника и уменьшение самой запрашиваемой суммы. Так, относительно аналогичного периода прошлого года, количество заемщиков упало почти на 10%, а средняя сумма займа - на 12%. Традиционно, займы на покупку подарков заемщики оформляют с начала февраля, а максимальный всплеск активности приходится на неделю перед праздником, с 15 по 21 февраля. По данным компании, за указанный период за микрокредитами обратились 66 000 заемщиков, что на 7,8% меньше, чем в прошлом году (71 200 заемщиков). Средняя сумма займа за аналогичный период в 2021 году составила 9850 рублей, по сравнению с прошлым годом она снизилась на 12%...

«Выберу.ру» запускает новый сервис «Личный кабинет» для работы с отзывами и рекламной статистикой. Теперь сотрудники банков смогут быстрее управлять пользовательским контентом, а также анализировать эффективность маркетинга на сайте и в мобильном приложении «Выберу.ру». Каждый месяц 4 млн пользователей из всех регионов страны посещает разделы финансового сервиса «Выберу.ру». Люди подбирают выгодные банковские продукты, узнают о новинках банков, страховых компаний, МФО и оставляют отзывы о качестве обслуживания. Разработка «Выберу.ру» позволит кредитной организации управлять пользовательским контентом, увеличивать продажи и лояльность посетителей.    Главная новинка «Личного кабинета» – встроенная комплексная аналитика по всем продуктам и контенту банка на «Выберу.ру». Данные статистики покажут, какие предложения пользуются большим спросом и как реклама на сервисе влияет на...

В 2020 году выросло число жалоб на банки и субъекты рынка ценных бумаг. По другим сегментам финансового рынка отмечено снижение количества жалоб потребителей финансовых услуг в Банк России, свидетельствует статистика регулятора. На страховом рынке снижение составило 22,8% по сравнению с 2019 годом, в первую очередь за счет жалоб по ОСАГО — ограничительные меры, связанные с пандемией Covid-19, привели к резкому сокращению поездок и, соответственно, ДТП в II квартале. Всего регулятор получил 32,1 тыс. жалоб на страховщиков. На микрофинансовом рынке число жалоб сократилось на 13,8% по сравнению с 2019 годом. Благодаря мерам поведенческого надзора — от предписаний и штрафов до вывода компаний из реестра — удалось почти...

Банки имеют право отказывать в выдаче кредита, без объяснения конкретной причины. Есть перечень общих факторов, которые влияют на выдачу, такие как стабильная высокооплачиваемая работа, положительная кредитная история, отсутствие долгов, но и они не дают 100% гарантий, что кредит будет получен (или будет получен в нужном заёмщику объеме). Согласно статистическим данным, каждый второй человек, обратившийся в кредитную организацию, получает отказ. Особенно обидно получить отказ в кредите без видимых причин, потратив много времени и сил на подготовку и сбор документов для банка. Иногда возникает ощущение, что банки просто собирают информацию о гражданах и их доходах, не планируя в большинстве случаев выдавать кредит. Существуют ли законные и безопасные способы получения кредитов и займов, помимо прямого обращения в банк? В любом случае нужно помнить...

По данным 3000 микрофинансовых институтов (микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов), передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в декабре 2020 года средний размер микрозайма (или «займа до зарплаты» до 30 тыс. руб.) достиг 8,54 тысячи рублей, увеличившись на 2,6% по сравнению с аналогичным периодом 2019 года (в декабре 2019 года - 8,32 тысячи рублей). При этом рост данного показателя был отмечен и по сравнению с предыдущим месяцем – на 2,3% (в ноябре 2020 года – 8,34 тысячи рублей).  Наибольший средний размер «займа до зарплаты» в декабре 2020 года (среди 30 регионов-лидеров по объемам выдачи данного вида розничного кредитования) был зафиксирован в Москве (11,15 тысяч рублей), Белгородской области (10,74 тысячи рублей), Ростовской области (9,78 тысяч рублей), Санкт-Петербурге (9,62 тысячи рублей) и Московской области (9,50...

Реструктуризация поддержала качество кредитов и займов в период ограничений. Спад активности на рынке розничного кредитования, связанный с началом пандемии коронавируса и принятыми на этом фоне ограничительными мерами, оказался временным, сообщает пресс-служба Центрального банка РФ. Качество кредитов и займов снизилось лишь незначительно — благодаря реструктуризациям, поддержавшим клиентов в период наиболее жестких ограничений. У значительной доли вышедших из реструктуризации кредитов не наблюдается увеличения просроченной задолженности. Это может свидетельствовать о восстановлении финансового положения существенной части заемщиков.  Более подробно читайте в докладе, посвященном анализу динамики долговой нагрузки населения России в II–III кварталах 2020 года на основе данных бюро кредитных историй...

Аналитическое кредитное рейтинговое агентство (АКРА) подтвердило кредитный рейтинг МФК «МигКредит» на уровне BB-(RU) с развивающимся прогнозом. Рейтинг отражает базовые ожидания экспертов относительно того, что Компания продолжит свою операционную деятельность в ближайшие 12 месяцев, сохраняя текущие адекватные показатели капитализации и относительно устойчивые конкурентные позиции в секторе микрокредитования. В аналитической записке  агентство отмечает,  что «МигКредит» останется одним из лидеров в сегменте среднесрочных потребительских микрозаймов. Эксперты позитивно оценивают  планы Компании  развивать новые направления деятельности, такие как кредитование нерезидентов, самозанятых, а также микрофинансирование малого бизнеса, что приведет к большей диверсификации портфеля займов. По мнению АКРА, кредитные  риски для «МигКредит» смягчаются благодаря полному...

Микрокредитная организация Creditter изучила, в каких российских городах заемщикам требовались наибольшие суммы микрокредитов. Пальма первенства, как и прежде, принадлежит двум столицам – Москве и Санкт-Петербургу. При этом средняя сумма выданных микрозаймов по стране в целом впервые за несколько лет снизилась. Компания изучила данные за 2020 год по 85 регионам и 30 тысячам населенных пунктов, в которых работает, а также сравнила ситуацию с той, что была в 2019 году. В Москве по данным за 2020 год средняя сумма выданного займа составила 11 100 рублей, в Санкт-Петербурге – 11 200 рублей, Новосибирске – 10 760 рублей, Уфе – 10 460 рублей, Краснодаре – 10 222 рубля, Новом Уренгое – 10 160 рублей, Казани – 9860 рублей, Хабаровске – 9650 рублей, Екатеринбурге – 9550 рублей и Саратове – 9000 рублей. В целом, по данным за 2020 год...

В предновогодние недели количество заявок на реструктуризацию снизилось. Банк России отмечает снижение числа заявок на реструктуризацию кредитов и займов как от граждан, так и от предпринимателей в период с 17 по 29 декабря 2020 года. Банки, предоставившие свои данные регулятору, отметили, что особенно значительным снижение было в последнюю неделю перед праздниками. Так, граждане за этот период направили кредиторам 48,3 тыс. заявлений об изменениях условий договора, представители малого и среднего бизнеса — 2,6 тыс. (60,4 и 3,4 тыс. за предыдущие две недели соответственно). В январе число обращений за реструктуризацией может вырасти, компенсируя отложенную из-за праздников и новогодних каникул потребность заемщиков. Всего...

«МигКредит» по итогам 2020 года вошел в топ-5 МФО, которые проявляют наибольшую активность в медийной сфере. Рейтинг, составленный сервисом BroBank, опирался на три основных параметра, которые формировали итоговый балл. Прежде всего, это частота публикаций с упоминанием компании в новостных агрегаторах  Яндекс.Новости и Google Новости. Причем во внимание принимались не только медийные ресурсы с лицензией СМИ, но и без такого статуса. Еще одним фактором стала активность пресс-службы МФО на своем сайте. По словам гендиректора МФК «МигКредит» Олега Гришина, активность в медийной сфере является отражением общей политики Компании, направленной на  транспарентность и открытость. «Мы считаем важным быть открытыми не только для регулятора, но и для широкой общественности. Специфика микрофинансового рынка такова, что он наполнен информационными мифами и часто страдает от...

По данным 3000 микрофинансовых институтов (микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов), передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в январе-ноябре 2020 года количество выданных микрозаймов или займов «до зарплаты» (до 30 тыс. рублей) составило 16,70 млн единиц, что на 0,8% больше, чем было выдано за аналогичный период прошлого года (в январе-ноябре 2019 года - 16,83 млн ед.). Таким образом, можно констатировать, что сегмент микрозаймов практически полностью восстановился после весеннего падения, вернувшись на уровень выдачи 2019 года. При этом в ноябре 2020 года было выдано 1,72 млн. единиц микрозаймов, что на 13,1% больше, чем в ноябре 2019 года (1,52 млн ед.). Напомним, что в апреле 2020 года на фоне карантинных мероприятий, связанных с пандемией коронавируса, падение выдачи микрозаймов по сравнению с мартом составило 26,4%. В...

Только за октябрь-ноябрь текущего года банкротами в России было подано более 2000 заявок на микрозаймы. Микрокредитная организация Creditter изучила ситуацию на рынке банкротств физических лиц на рынке МФО. Ситуация оказалась плачевной. Несмотря на получение подтвержденного государством статуса, должники продолжают делать попытки оформить новые займы, нарушая при этом законодательство РФ. Так, только за октябрь-ноябрь текущего года банкротами в России было подано более 2000 заявок на микрозаймы. Ситуация с банкротством физических лиц сейчас действительно довольно критична. Особенно критично то, что действующие банкроты делают попытки оформить новые займы, даже несмотря на запрет. Так, например,  в октябре-ноябре 2020 года банкроты РФ подали 2315 заявки на получение новых микрокредитов. Разумеется, добросовестные МФО отказывают таким заемщикам, но...

Рынок микрофинансовых организаций (МФО) в III квартале восстанавливался после значительного снижения показателей, связанных с влиянием пандемии и ограничительными мерами, говорится в Обзоре ключевых показателей микрофинансовых институтов за III квартал 2020 года, сообщает пресс-служба ЦБ РФ.Объемы выдач и размер портфеля вернулись к уровням I квартала 2020 года, при этом доля краткосрочных займов «до зарплаты» снизилась, в том числе в связи с ограничениями размера ежедневной процентной ставки, предельного значения ПСК и размера предельной задолженности. Одновременно продолжает расти доля среднесрочных займов, а также займов малому и среднему бизнесу — благодаря дополнительному государственному финансированию МФО, ориентированных на работу...

Микрокредитная компания Creditter подвела итоги 2020 года: впервые за последние три года компания зафиксировала сокращение спроса на займы более чем на 20%. По данным ЦБ РФ, на конец декабря 2020 года на рынке действовало 1389 микрофинансовых организаций (МКК и МФК). Таким образом, за год с рынка было выведено 385 МФО (для сравнения, год назад насчитывалось 1774 компаний). В 2020 году, впервые за последние три года, компания зафиксировала уменьшение количества оформленных займов на 23%, хотя ранее организация наблюдала ежегодный прирост данного показателя. Так, если в 2018 году в компанию поступило 750 000 обращений, в 2019 году – 1 555 000 обращений, то в текущем году – лишь 1 195 000 заявок. Сократилось также и количество желающих оформить микрокредит. В 2020 году клиентами компании стали 575 000 заемщиков, относительно аналогичного периода...

Количество обращений граждан за реструктуризацией кредитов вновь начало расти, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Граждане с 3 по 16 декабря направили в банки 60,4 тыс. обращений об изменении условий кредитных договоров, что на 5,6 тыс. больше, чем за предыдущие две недели. Число заявок от предпринимателей, наоборот, сократилось — до 3,4 тыс. против 4,1 тыс. за предыдущий период. При этом доля реструктурированных кредитов бизнеса в общем количестве одобренных заявок по-прежнему составляет 90%. Всего за период с 20 марта по 16 декабря банки реструктурировали бизнесу 94,2 тыс. кредитов на общую сумму порядка 840 млрд рублей, гражданам — более 1,7 млн кредитов на сумму 845 млрд рублей. В связи...

МФК «МигКредит» заняла лидирующие позиции на микрофинансовом рынке по основным показателям бизнеса в третьем квартале 2020 года, следует из рэнкинга Национального рейтингового агентства (НРА). Несмотря на общее замедление микрофинансового рынка, связанного с последствиями пандемии, по итогам третьего квартала кредитный портфель «МигКредит» вырос на 5,6%, до 6,02 млрд рублей. Компания остается безусловным лидером в сегменте наиболее технологичных среднесрочных потребительских займов Installments (займы с графиком погашения). Их объем увеличился за квартал на 5,45% и составил 5,8 млрд рублей. Также компания вошла в тройку лидеров по выдаче POS-займов – 166 млн рублей. Восстановительный рост Аналитики НРА отмечают, что рынок микрозаймов в третьем квартале перешел к восстановительному росту после просадки во втором квартале. Рост совокупного объема портфелей микрозаймов составил 2,8%...

По данным 4000 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), за прошедший год в возрастной структуре заемщиков по количеству выданных микрофинансовыми институтами (МФИ) (микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов) займов произошли существенные изменения. Так, в октябре 2020 года доля граждан моложе 30 лет по сравнению с аналогичным периодом прошлого года выросла на 6,7 процентных пункта (п.п.), став самой многочисленной в структуре заемщиков МФИ – 34,0%. При этом доля заемщиков в диапазоне 30-39 лет за год также немного выросла (+1,3 п.п.), а во всех возрастных группах граждан старше 40 лет, напротив, снизилась. Также стоит отметить, что карантинные мероприятия весны текущего года, связанные с эпидемией коронавируса, не были причиной тенденции по «омоложению» заемщиков МФИ, но ускорили этот процесс. В отличие от банков...

Представители малого и среднего бизнеса с 19 ноября по 2 декабря направили в банки 4,1 тыс. обращений об изменении условий кредитных договоров, что превышает показатель предыдущих двух недель (3,6 тыс.). Число реструктурированных кредитов увеличилось за этот период почти в три раза, до 1,2 тысячи. Такая динамика свидетельствует о том, что потребность субъектов МСП в реструктуризации кредитов сохраняется, а в дальнейшем может вырасти. При этом банки стали реже отказывать в реструктуризации гражданам. Впервые с конца сентября, когда завершился прием заявок на кредитные каникулы по закону, доля неудовлетворенных заявок на реструктуризацию снизилась и составила 38,1% против 43% двумя неделями раньше. Этому способствовало...

В ноябре 2020 года среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщиков микрофинансовых организаций (МФО) составило 501 балл или на 6 баллов больше, чем годом ранее (в ноябре 2019 года – 495 баллов). При этом максимальный рост ПКР наблюдается у заемщиков с займами, превышающими 50 тыс. рублей. В этом сегменте зафиксирован рост на 41 балл по шкале ПКР (с 530 до 571 балла). В свою очередь, в сегменте займов до 10 тыс. рублей, зафиксировано небольшое снижение ПКР (с 493 до 491 балла). При этом, зависимость суммы займа в МФО от ПКР заемщика в 2020 году стала более явной. В региональном разрезе максимальные значения ПКР зафиксированы у заемщиков МФО в Кемеровской области (519), Республике Карелия (515) и Челябинской области (514). Минимальные значения ПКР – в Калининградской, Московской и Магаданской областях (489). Максимальный рост ПКР зафиксирован у заемщиков МФО в...

В октябре 2020 года средний размер микрозайма (или «займа до зарплаты» до 30 тысяч рублей) немного снизился - на 0,6%. По данным 3000 микрофинансовых институтов (микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов), передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в октябре 2020 года средний размер микрозайма (или «займа до зарплаты» до 30 тысяч рублей) немного снизился - на 0,6% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года (в октябре 2019 года - 8,23 тысячи рублей). При этом снижение данного показателя было отмечено и по сравнению с предыдущим месяцем – на 1,0% (в сентябре 2020 года – 8,27 тысяч рублей). Наибольший средний размер «займа до зарплаты» в октябре 2020 года (среди 30 регионов-лидеров по объемам выдачи данного вида розничного кредитования) был зафиксирован в Белгородской области (11,23 тысячи рублей), Москве (11,04 тысячи рублей)...

Микрокредитная организация Creditter изучила, как изменилась доля заемщиков с плохой кредитной историей (КИ) в таком непростом 2020 году. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года ситуация ухудшилась: максимальный прирост таких клиентов составил 10%.  По данным онлайн-МФО Creditter за январь-ноябрь текущего года доля заемщиков с плохой кредитной историей варьировалась от 31% до 47%. За прошедший год показатель вырос на 2%‑10% в зависимости от региона. В каждом регионе ситуация отличалась, как и динамика прироста. Так, в  Москве доля таких клиентов составила 33%, по сравнению с аналогичным периодом 2019 года показатель вырос лишь на 2%, в Санкт-Петербурге доля составила 37%, а прирост за год – 8%, Самаре и Екатеринбурге – 36% (прирост – 6%), Новосибирске – 38% (прирост – 6%), Красноярске – 39% (прирост – 5%). Топ-5 регионов с максимальным количеством заемщиков с...

Банки и НПФ должны заполнять документы по вопросам государственной регистрации и внесения изменений в Единый государственный реестр юридических лиц по новой форме. Банк России информирует кредитные организации, негосударственные пенсионные фонды (НПФ) и других участников финансового рынка об изменениях форматов документов, представляемых в ФНС России. Теперь при представлении в Банк России документов по вопросам государственной регистрации и внесения изменений в Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ) будут применяться новые формы заявлений и уведомлений. Эти требования затрагивают случаи госрегистрации кредитных организаций и НПФ, регистрации изменений в их учредительные документы, внесения изменений в данные ЕГРЮЛ. Кроме того, они касаются...

Онлайн-сервис микрокредитования Зонк теперь имеет физический адрес (офис) в городе Краснодаре. Кому и чем будет полезна данная информация? МКС Зонк теперь работает не только в режиме онлайн, но и имеет собственный офис с физическим адресом в г. Краснодар. Если у вас есть трудности при подборе кредитной организации или оформлении заявки, то наши специалисты помогут вам абсолютно бесплатно (без какой-либо комиссии со стороны заёмщика). Вам лишь нужно обратить в офис организации, расположенный по адресу: 350042, город Краснодар, улица Крайняя, дом 39. При себе необходимо иметь паспорт гражданина Российской Федерации и второй документ на выбор (желательно, но не обязательно): СНИЛС (пенсионное удостоверение), ИНН, заграничный паспорт, военный билет или трудовую книжку. Наши сотрудники задают потенциальному заёмщику основные вопросы и на основании полученных ответов формируют список...

Банки продолжают реструктуризацию кредитов гражданам и предпринимателям, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. За последние две недели граждане направили в банки 57 тыс. обращений о реструктуризации кредитов. Количество заявлений от предпринимателей составило за этот период всего 3,6 тысячи. С 20 марта по 18 ноября банки реструктурировали 92,6 тыс. кредитов малого и среднего бизнеса на общую сумму 818,7 млрд рублей. В среднем объем одного реструктурированного кредита предпринимателям составляет 8,8 млн рублей. Динамика реструктуризации кредитов населения и бизнеса Реструктуризация задолженности физических лиц Банк России провел опрос 75 кредитных организаций о результатах их работы по реструктуризации задолженности граждан, включая предоставление кредит­ных каникул, за период с 20 марта по 18...

По данным 3000 микрофинансовых институтов (микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов), передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в январе-октябре 2020 года количество выданных микрозаймов или займов «до зарплаты» (до 30 тыс. рублей) составило 15,65 млн единиц, что на 0,1% больше, чем было выдано за аналогичный период прошлого года (в январе-октябре 2019 года - 15,63 млн ед.). Таким образом, можно констатировать, что сегмент микрозаймов полностью восстановился после весеннего падения, вернувшись на уровень выдачи 2019 года. При этом в октябре 2020 года было выдано 1,67 млн единиц микрозаймов, что на 11,4% больше, чем в октябре 2019 года (1,50 млн ед.). Напомним, что в апреле 2020 года на фоне карантинных мероприятий, связанных с пандемией коронавируса, падение выдачи микрозаймов по сравнению с мартом составило 26,4%. В январе-октябре...

Создание формальных условий для классификации займов на покупку товаров (POS-займов) как иных займов с более высокой стоимостью является недобросовестной практикой в обход законодательства и может стать причиной нарушения прав заемщика, говорится в информационном письме Банка России микрофинансовым организациям (МФО). Регулятор выявил случаи, когда некоторые МФО вместо займов на покупку товара оформляли заемщикам договоры под залог имущества или на любые цели, ставки по которым значительно выше. POS-заем выдается в магазине на приобретение конкретного товара, однако денег покупатель не получает — они направляются непосредственно продавцу. При этом полная стоимость такого займа обычно значительно ниже, чем по другим видам займов. «Мы настоятельно рекомендуем участникам...

Весной, в самом начале первой волны пандемии, многие аналитики делали прогнозы о том, каким будет развитие событий в различных отраслях экономики, включая рынок МФО. Микрокредитная организация Creditter изучила, насколько совпали ожидания и реальность игроков рынка; что прогнозировалось в марте-апреле и что получилось сейчас, в начале ноября, спустя более 7 месяцев пандемии; что оказалось мифом, а что реальностью. Топ-3 событий на рынке микрокредитования: взгляд изнутри. 1. Переход из офлайна в онлайн. Прогноз подтвердился. Данная тенденция, которую предрекли еще в марте-апреле этого года, полностью подтвердилась. Еще весной игроки рынка прогнозировали, что пандемия переведет многие бизнесы в онлайн. Безусловно, это коснулось и рынка микрокредитования. Офлайн-точки продаж активно закрывались, и онлайн-МФО фиксировали переток клиентов. Так, по данным Creditter, в...

Микрокредитная компания Creditter вошла в топ-30 лучших и проверенных МФО по версии независимого финансового портала «Банки.ру». В выборку вошли организации, которые предоставляют займы в г. Москве. Аналитики финансового супермаркета изучили более 30 компаний и предложений с лучшими условиями и ставками  на рынке по данным на  10 ноября 2020 года. Срок, на который клиенты могут оформить микрокредит, от 1 дня до 6 месяцев, сумма - не ограничена. Всего по данным ЦБ РФ, на 10 ноября на рынке МФО осуществляло деятельность 1488 микрофинансовых организаций (МКК и МФК). Причем, это на 40 компаний меньше, чем было месяцем ранее. По данным компании Creditter на 10 ноября текущего года, средняя сумма займа составила 10 050 рублей, что на 6,5% меньше, чем за аналогичный период прошлого года (10 700 рублей). Для сравнения, до пандемии (в начале текущего года) средняя сумма...

Деятельность микрофинансовых организаций (МФО) в России постоянно вызывает массу споров. Наиболее радикальная позиция – полный запрет компаний по выдаче займов. Главные аргументы приверженцев такого мнения – при обращении в МФО происходит лишь усугубление, а не решение финансовых проблем клиентов. МФО в таком контексте рассматриваются как «микрофинансовая чума». Однако, очевидно, что ни сами граждане, ни профильные компании, ни государство в целом не заинтересованы в закрытии МФО, так как это неминуемо приведет к увеличению безработицы из-за сокращения рабочих мест, потере контроля за рынком микрозаймов, который уйдет в тень, а также это потеря целого сегмента налогообложения, а самое негативное – это сокращение финансовой доступности для граждан. Но рынок микрозаймов сокращается и без запрета. Если в 2014-2016 гг. ежегодно исключалось из госреестра в среднем по полторы тысячи компаний...

Банки с 22 октября по 3 ноября получили от граждан 48,7 тыс. обращений по теме реструктуризации, что почти на 9 тыс. меньше, чем за предыдущие две недели. Количество заявлений от предпринимателей за этот период составило всего 4,3 тысячи, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Граждане также продолжают направлять требования о предоставлении кредитных каникул, хотя срок приема подобных заявлений истек 30 сентября. Регулятор ранее рекомендовал банкам предлагать таким заемщикам реструктуризацию по собственным программам. Системно значимые кредитные организации сообщили об аннулировании 33 тыс. требований о кредитных каникулах заявителям, которые не подтвердили свое соответствие критериям для их получения. В последние недели благодаря взаимодействию Банка России...

МФО предпринимательского финансирования поддержали малый и средний бизнес, пострадавший в пандемию, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Займы от МФО к началу октября получили почти 4,5 тыс. предприятий малого и среднего бизнеса, что стало возможно в том числе благодаря докапитализации государством микрофинансовых организаций с госучастием в II и III кварталах на 13 млрд рублей. Об этом говорится в материале «Тенденции на рынке МФО предпринимательского финансирования». Значительная часть микрозаймов была выдана для покрытия непредвиденных издержек и поддержания операционной деятельности малого и среднего бизнеса (на выплату заработной платы, погашение срочных обязательств перед поставщиками и так далее). При этом более...

Число жалоб на банки в сентябре снизилось более чем в два раза по сравнению с пиком в апреле-мае, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Банк России отмечает тенденцию к снижению числа поступающих жалоб граждан: к концу III квартала их количество практически вернулось к показателям до пандемии. Тем не менее на годовую динамику продолжает оказывать влияние всплеск обращений в апреле, который произошел на фоне ограничительных мер из-за пандемии коронавируса. Так, в сентябре 2020 года Банк России получил 20,4 тыс. жалоб, что примерно соответствует февральскому показателю. Всего же за девять месяцев текущего года поступило 212,8 тыс. жалоб, что на 15,1% больше, чем за аналогичный период 2019 года. К концу III квартала...

По данным 3000 микрофинансовых институтов (микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов), передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в 3 квартале 2020 года средний размер микрозайма (или «займа до зарплаты» до 30 тыс. руб.) вырос на 4,1% по сравнению с предыдущим 2 кварталом и составил 8,20 тыс. руб. (во 2 квартале 2020 года – 7,88 тыс. руб.). При этом в «карантинном» 2 квартале данный показатель снижался по сравнению с 1 кварталом 2020 года на 2,8% и демонстрировал минимальное значение за прошедший год. В то же время по сравнению с аналогичным периодом прошлого года в 3 квартале 2020 года средний размер микрозайма вырос символически - на 0,1% (в 3 квартале 2019 года – 8,19 тыс. руб.). Наибольший средний размер «займа до зарплаты» в 3 квартале 2020 года (среди 30 регионов-лидеров по объемам выдачи данного вида розничного кредитования) был...

Микрокредитная организация Creditter изучила размеры займов, которые запрашивали  клиенты в 2020 году после пандемии. Локдаун не изменил общей картины: мегаполисы продолжают оставаться лидерами по популярности микрокредитов, также в топ-5 – города-миллионники нашей страны. По данным онлайн-МКК на 25 октября 2020 года безоговорочными лидерами по популярности займов, причем с серьезным отрывом, стали Москва и Санкт-Петербург. На столицу приходится 17% от общего количества заявок, на Питер – 6,1%. Причем, оба города с каждым годом наращивают свои позиции. Так, по данным на 25 октября 2019 года данные показатели составляли 15% и 5,1% соответственно.   Следующие ТОП-5 городов – это Уфа, Новосибирск, Екатеринбург, Краснодар и Казань. Это города-миллионники, на долю которых приходится от 1,1 до 3,6% всех заявок, поступивших в компанию. В прошлом году значения в этих регионах...

27 октября в Тюмени состоялась первая в 2020 году лекция в рамках социального проекта регионального отделения общероссийской общественной организации «Финпотребсоюз» - «Молодежная финансовая инициатива: финансовую грамотность каждому школьнику!». Спикером занятия, которое прошло в одной из учебных аудиторий Тюменского колледжа производственных и социальных технологий по адресу ул. Самарцева, 19б, стала известный финансовый эксперт и сооснователь проекта Finliberty  ̶  Светлана Владимировна Самойлова. Она имеет богатейший опыт работы на валютных, фондовых и инвестиционных рынках,в страховом бизнесе, принимала участие в создании и запуске биржевых роботов. В настоящее время является представителем комитета по денежно-финансовой политике ТРО ООО «Деловая Россия»,  сотрудничает с агентствами инфраструктурного развития, инвестиционными агентствами...

Большинство заемщиков с аннулированными кредитными каникулами разрешили проблемы с банками, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Часть заемщиков вернулась в первоначальный график платежей без просроченной задолженности, другие — полностью погасили кредит или получили каникулы по собственным программам банков. Доля таких обязательств составила почти три четверти от общего объема аннулированных каникул. Эта информация от системно значимых кредитных организаций представлена в очередном выпуске информационного бюллетеня «Динамика реструктуризации кредитов населения и бизнеса». К 21 октября системно значимые банки аннулировали 32 тыс. требований о кредитных каникулах на общую сумму 10,8 млрд рублей. Всего с 20 марта по 21 октября в банки за реструктуризацией кредитов...

По данным 3000 микрофинансовых институтов (микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов), передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в 3 квартале 2020 года количество выданных микрозаймов или займов «до зарплаты» (до 30 тыс. рублей) составило 4,54 млн единиц. Это на 17,9% больше, чем было выдано в предыдущем квартале (во 2 квартале 2020 года - 3,85 млн ед.). При этом по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, в 3 квартале 2020 года количество выданных микрозаймов, напротив, несколько снизилось – на 1,3% (в 3 квартале 2019 года – 4,60 млн ед.). Напомним, что во 2 квартале 2020 года на фоне карантинных мероприятий, связанных с пандемией коронавируса, падение выдачи микрозаймов по сравнению с 1 кварталом текущего года составило 17,6%. В 3 квартале 2020 года наибольшее количество микрозаймов в регионах РФ было выдано в Москве (183,1...

Осенний MFO Russia Forum, организатором которого традиционно является СРО «МиР», в этом году отличался несколькими новыми форматами. Диалог с регулятором и госорганами впервые был построен в формате блиц-интервью. При этом список вопросов формировался самими участниками форума. Они же на открытом голосовании выбирали компании, о чьем опыте им было бы интересно услышать из первых уст. На вопросы участников форума ответил гендиректор МФК «МигКредит» Олег Гришин. - Какие из недавних законов и законопроектов вы считаете наиболее существенными с точки зрения влияния на бизнес-модели МФО? - В целом я считаю, что законодательная база вокруг микрофинансовой сферы уже сформировалась. Нормативные акты, которые задали основные тренды на рынке МФО на ближайшие годы, были приняты в прошлом году. Прежде всего, это снижение максимальной суммы долга (так называемые иксы) и особенно снижение дневной...

«МигКредит» предложил клиентам уникальный интеллектуальный сервис, который позволяет оформить заем и получить деньги онлайн на банковскую карту в популярном мессенджере Telegram. Процесс построен на диалоге, который в режиме реального времени ведет чат-бот, получивший название Мигатрон. Он помогает клиентам заполнить заявку, просто отвечая на вопросы в чате. Благодаря интеграционным технологиям чат-бот автоматически подтягивает данные о клиенте, за счет чего анкета становится максимально простой, а все ее заполнение происходит внутри Telegram, без необходимости перехода на другие ресурсы. «Это уникальная технология, которую не может предложить ни один финансовый институт в России. На весь процесс – от оформления заявки до получения денег на карту - у клиента уйдет не более 7 минут. Причем весь процесс является интуитивно понятным, кликабельным и с быстрым откликом. Комфорт добавляет и...

Банк России и Роспотребнадзор напоминают кредиторам о праве заемщиков на отказ от дополнительных платных услуг. В совместном информационном письме, направленном в банки, микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, Банк России и Роспотребнадзор обращают внимание на недопустимость навязывания заемщикам дополнительных платных услуг, в том числе юридических и консультационных, а также на закрепленное в законе право потребителя отказаться от уже приобретенных услуг. Оба надзорных ведомства получают жалобы, в которых граждане пишут, что при выдаче кредитов и займов кредиторы не дают им возможности отказаться от дополнительных платных услуг, игнорируя таким образом...